KI für Versicherungsprozesse,
die heute Schaden und Bestand ausbremsen.

Schadenmeldungen, Bestandsanfragen, Renewal-Fristen und Maklerkorrespondenz liegen oft verteilt in Maklerverwaltung, CRM, Outlook und Versicherer-Portalen ohne Schnittstelle. Patcarlis baut daraus KI-gestützte Vorgänge, die Ihre Sachbearbeitung schneller prüfen und entscheiden kann. Sie laufen auf Ihren bestehenden Systemen. Sie entscheiden weiterhin selbst.

Prozess-Check für Versicherungen buchen → Typischen Vorgang senden

Ausgangslage

Was im Versicherungs-Backoffice
heute Zeit kostet.

Schadenmeldungen kommen über Telefon, Mail, Anhänge und Portal-Export, und die Triage findet nebenbei im Posteingang statt.
Bestandsanfragen werden aus Maklerverwaltung, CRM und Outlook zusammengeklickt, während der Mandant am Telefon wartet.
Renewal- und Kündigungsfristen laufen in Excel mit händischer Beobachtung, und einzelne Verträge schmelzen unbemerkt ab.
Versicherer-Portale ohne Schnittstelle erzwingen Copy-and-Paste, weil sich Bestände nicht ins eigene System holen lassen.
Standardanfragen von Mandanten werden doppelt beantwortet, weil die letzte Antwort niemand wiederfindet.
Maklerkorrespondenz vermischt sich mit operativer Sachbearbeitung in einem gemeinsamen Posteingang.

Passende Probleme

Vier Stellen,
an denen KI im Versicherungsbüro wirklich hilft.

Aus den acht Problemen, die wir branchenübergreifend lösen, sind in der Versicherungswirtschaft diese vier am relevantesten. Der Mensch bleibt überall in der Entscheidung.

Problem · Vorgänge spät sortiert

Schadenmeldungen kommen ungeordnet rein

Schmerz. Meldungen treffen über Telefon, Mail und Portal ein und müssen erst bewertet, der richtigen Sachbearbeitung zugeordnet und mit Police und Vorgang verbunden werden.

Lösung. Ein Vorgangsagent klassifiziert die Meldung, fasst Police und Vorgangshistorie zusammen und legt der Sachbearbeitung einen priorisierten Triage-Vorschlag vor.

Nutzen. Schnellere Erstreaktion auf den Schaden, weil die Akte schon vorbereitet ist.

KI sortiert und bereitet vor. Die Sachbearbeitung prüft und entscheidet.

Problem · Anfragen bleiben liegen

Klienten- und Maklerkorrespondenz bindet das Team

Schmerz. Wiederkehrende Standardanfragen von Mandanten und Versicherern werden mehrfach beantwortet, mit Suche über mehrere Systeme nach dem letzten Stand.

Lösung. Ein Anfrageagent erkennt das Anliegen, zieht den aktuellen Stand mit Bezug auf Police und Vorgang zusammen und bereitet eine Antwort zur Freigabe vor.

Nutzen. Weniger Routine-Rückfragen, mehr Zeit für die Vorgänge, die wirklich eine fachliche Prüfung brauchen.

KI schlägt die Antwort vor. Ihre Sachbearbeitung liest gegen und gibt frei.

Problem · Zu viele Systeme

Daten liegen verteilt über Maklerverwaltung, CRM, Outlook und Portale

Schmerz. Bestände und Schadenstände werden von Versicherer-Portalen ohne Schnittstelle ins eigene System und zurück kopiert. Jeder Wechsel kostet Zeit und erzeugt Fehler.

Lösung. Wir verbinden die bestehenden Systeme über Schnittstellen und kontrollierte Portal-Brücken, sodass der Stand an einer Stelle zusammenläuft.

Nutzen. Weniger Suchklicks, ein gemeinsames Lagebild statt manuellem Übertragen zwischen Programmen.

Bestehende Systeme bleiben bestehen. KI verbindet, ersetzt nicht.

Problem · Bessere Vorlagen

Bestand und Renewal brauchen bessere Entscheidungsvorlagen

Schmerz. Vor jeder Beratung müssen Police, Bestandshistorie, Fristen und Vergleichsangebote zusammengesucht werden. Das dauert und führt zu uneinheitlicher Qualität.

Lösung. Ein Analyse-Copilot führt die relevanten Daten zu einer prüfbaren Vorlage zusammen, macht Renewal-Fristen sichtbar und markiert offene Punkte.

Nutzen. Renewal-Entscheidungen mit weniger Vorbereitungszeit, ablaufende Verträge früher im Blick.

KI verdichtet die Grundlage. Beratung und Sachbearbeitung entscheiden.

Womit wir starten würden

Der sinnvollste erste Pilot
im Versicherungsbüro.

Sie sollen nicht fünf Optionen vergleichen. Das ist unsere Empfehlung für den Einstieg, mit dem am schnellsten Wirkung sichtbar wird.

Empfohlener Start

Schadenfall-Triage für die Sachbearbeitung

Sie klassifiziert eingehende Schadenmeldungen, fasst Police und Vorgangshistorie zusammen und schlägt die passende Sachbearbeitung vor. Die Sachbearbeitung übernimmt den Vorgang und entscheidet über Anerkennung, Ablehnung oder Rückfrage.

Schaden ist der Vorgang mit dem höchsten Volumen und dem dichtesten Backoffice-Druck
Die Daten liegen bereits in Mail, Maklerverwaltung und Portalen vor
Geringer Eingriff in die Kernsysteme nötig
Klarer, im Alltag sichtbarer Effekt: Triage in Stunden statt in Tagen, mit vorbereiteter Akte
Läuft als Werkstatt Nano in drei bis fünf Tagen

Lösungsmuster

Typische Lösungsmuster
in der Versicherungswirtschaft.

Keine fertige Produktauswahl. Das sind Muster, aus denen wir je nach Ihrem Vorgangsaufkommen das Passende zusammensetzen. Welches zuerst greift, klären wir im Kompass.

Schadenfall-Triage

Problem: Schadenmeldungen kommen verteilt über Telefon, Mail und Portal.

Bereitet vor: klassifiziert die Meldung, fasst Police und Vorgang zu einem priorisierten Triage-Vorschlag zusammen.

Beim Menschen: die Sachbearbeitung entscheidet über Anerkennung, Ablehnung oder Rückfrage.

Einstieg: Werkstatt Nano

Bestandsagent

Problem: Bestandsanfragen werden aus mehreren Systemen zusammengeklickt.

Bereitet vor: beantwortet die Anfrage aus Maklerverwaltung und CRM mit Quellverweis, markiert Lücken zur Prüfung.

Beim Menschen: die Sachbearbeitung prüft und gibt die Antwort frei.

Einstieg: Werkstatt Standard

Renewal-Assistent

Problem: Verlängerungs- und Kündigungsfristen laufen unsichtbar in Excel.

Bereitet vor: beobachtet Fristen, entwirft Anschreiben und stellt Vergleichsangebote zu einer prüfbaren Vorlage zusammen.

Beim Menschen: die Beratung entscheidet, welches Angebot beim Mandanten landet.

Einstieg: Werkstatt Standard

Maklerkorrespondenz-Copilot

Problem: Standardanfragen binden Zeit und werden doppelt beantwortet.

Bereitet vor: entwirft Antworten auf wiederkehrende Anliegen mit Bezug auf Police und Vorgang.

Beim Menschen: die Sachbearbeitung prüft, ergänzt und gibt frei.

Einstieg: Werkstatt Nano

Diese Muster nutzen dieselbe wiederverwendbare Logik wie alle unsere Projekte. Unsere Lösungsbausteine ansehen → oder Pakete und Größen →

Mensch in der Schleife

Was beim Menschen bleibt.
Immer.

Die Agenten bereiten Akten auf, fassen Police und Vorgang zusammen, schlagen Antworten vor. Sie erkennen keinen Schaden an, sie kündigen keine Police, sie schicken keine Antwort raus, bevor jemand geprüft hat.

Beispiel

So könnte ein erster Pilot
aussehen.

Beispielprozess: Schadenfall-Triage für eingehende Schadenmeldungen
Eingabedaten: E-Mails, Schadenanhänge, Portal-Exporte, Police- und Vorgangsdaten aus der Maklerverwaltung
Ergebnis: priorisierter Triage-Vorschlag je Meldung, mit zusammengeführter Police und Vorgangshistorie
Dauer: drei bis fünf Tage als Werkstatt Nano
Abnahme: definierte Testfälle, dokumentierte Übergabe, Schulung der Sachbearbeitung
Erwartbarer Nutzen: schnellere Erstreaktion auf Schäden, weniger Suchzeit, strukturiertere Übergabe zwischen Beratung und Backoffice

Beispielhaftes Lösungsmuster aus realistischen Aufgabenstellungen und praktischer Umsetzungserfahrung. Kein öffentlich referenzierbares Kundenprojekt.

Prozess-Check
für Versicherungen buchen.

In 30 Minuten prüfen wir gemeinsam einen konkreten Vorgang aus Ihrem Alltag. Danach wissen Sie, ob KI hier sinnvoll ist, welcher Startpunkt passt und ob sich eine Umsetzung lohnt.